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随着金融市场、信息技术迅速发展,金融行业数字化加速转型,金融诈骗形式及话术也不断更新换代。不法分子往往利用老年人、新市民等群体金融知识匮乏、防范意识薄弱、反诈防骗能力不强、容易上当受骗等特点,实施一系列隐蔽性强、技术性强、涉及面广的电信诈骗。 为进一步保障消费者的金融安全,中国民生银行杭州分行大力开展常态化、多样化的金融知识宣教,并将反诈防骗普及宣传纳入消保宣教活动的一大主题,将维护金融消费者合法权益置于更加突出位置,不断提高金融消费者的获得感、幸福感和安全感。 成功堵截一起冒充“政府”的伪冒类电信诈骗 “快帮我查查有没有一笔7万多的货款到账,货物马上就要发出了,没收到钱就完了!”客户急匆匆地赶到中国民生银行杭州分行下辖网点焦急地说道。 这一特殊情况立马引起了该行员工的注意,经了解,这位客户微信添加了一位自称是“政府人员”的好友向该先生订货,并要求先发货后付款。因涉及金额较大,时间比较紧迫,民生银行员工第一时间带该客户至柜台查询当日流水,确认当日没有一笔7万余元的货款入账。得知此结果后,这位客户仍不愿相信,并向民生银行员工展示了那位“政府人员”发送给他的一张电子汇款回单。经民生银行员工仔细观察甄别,发现此回单上虽有某银行盖章,但是转账单位是“XX政府”,初步判断这可能是一起电信网络诈骗,于是立即向上级主管汇报,同时提醒客户千万不要发货。经反复核实确认,这张电子回单确与实际不符。民生银行员工通过微信添加那位“政府人员”,发现对方的微信账户已注销,便立即指导客户拨打110报警,并向客户耐心解释、普及反诈防骗知识及典型案例。 “幸好有你们,感谢民生银行的认真、负责!”客户对民生银行员工连声道谢,充分肯定了该行的反诈防骗宣传教育工作。 成功堵截一起冒充“银行”的伪冒类电信诈骗 前不久,中国民生银行杭州分行下辖网点刚开门营业就迎来了一位神色匆匆的客户。该客户称通过一款“民生E贷”APP申请了一笔2万元的民生银行贷款,但贷款资金一直无法转出,随后一位自称是该行员工的人添加客户QQ,要求客户转入2万元认证金方可提取贷款资金,后续认证金会一并打回客户账户。客户对此抱有疑虑,便急忙赶到网点咨询。民生银行员工根据客户的描述以及客户提供的“民生E贷”APP判断,该客户遇到了电信诈骗。 民生银行员工第一时间安抚客户,向客户解释该行无“民生E贷”APP及此款产品,并提醒客户这是典型的电信诈骗,建议做报警处理。同时该行员工向客户详细介绍了众多电信诈骗典型案例,通过举例说明的方式,为客户现场举办了一场反诈防骗金融知识宣传教育“小课堂”,成功堵截了一起冒充“银行”的伪冒类电信诈骗,帮助客户挽回了2万元人民币。 当今电信网络诈骗事件频发,不法分子的诈骗手段也不断更新迭代,其中不乏有犯罪分子利用社会大众对政府部门的信任,或采取通过仿冒银行系统、产品等迷惑性较强的诈骗手段实施诈骗,这类诈骗行为具有很强的标志性及典型性。中国民生银行作为一家有温度、有担当的企业,在日常业务及服务过程中具备较强的警惕性及敏感度,力求充分运用专业金融知识,做好社会大众的金融安全“守门人”。 多起电信诈骗被中国民生银行成功拦截的案例,充分体现了该行员工的职业素养和细致周到的服务意识。近年来,中国民生银行积极响应监管部门要求,持续开展防范电信网络诈骗的教育宣传,利用节假日活动、志愿者服务、宣传外拓等契机,通过线上线下多渠道开展丰富多彩的反诈防骗、金融消费者权益保护等金融知识宣传普及,进一步筑牢消费者金融安全的防火墙,为守好客户“钱袋子”贡献民生力量。 |
